Simulateur d'investissement locatif

Simulateur investissement locatif

Publication : 08/10/2022 09:32:43
Modification : 19/10/2022 07:14:10

Détenez-vous un bien immobilier qui ne génère aucun revenu ? Curieux de savoir ce qui se passerait si vous le louiez ? Dans ce cas, le simulateur d'investissement pourra vous servir !
Un simulateur d'investissement locatif est une application web qui analyse le rendement d'un bien immobilier.
À quoi sert un simulateur d'investissement ?

1 - Simulateur investissement locatif : définition

Le simulateur investissement locatif est un outil logiciel grâce auquel les investisseurs immobiliers peuvent expérimenter différents types de scénarios d'investissement et connaître le retour sur investissement potentiel. Il représente un outil précieux pour quiconque envisage d'investir dans l'immobilier, en l'aidant à prendre des décisions éclairées sur le lieu et la manière d'investir son argent.

En outre, les simulateurs de rendement peuvent être utilisés pour prévoir les performances futures de différents types d'investissement. Par exemple, vous pouvez vouloir savoir comment une augmentation de loyer affectera le rendement de votre propriété. L'utilisation d'un simulateur d'investissement peut vous donner une meilleure idée de ce que vous pouvez attendre de votre investissement.

Le simulateur d'investissement locatif marche à partir de la saisie d'informations sur le bien, telles que le prix d'achat, le montant du crédit hypothécaire, le loyer mensuel et d'autres coûts connexes. Le logiciel établit ensuite le rendement attendu, c'est-à-dire le revenu annuel de la propriété, divisé par le prix d'achat. Ces informations peuvent aider les investisseurs à décider si une propriété est un bon investissement.

2 - Intérêt de la prise en main d'un simulateur d'investissement locatif

La consultation d'un simulateur d’investissement est l'un des moyens de préparer un investissement. Voici quelques-uns des avantages qu’on peut avoir avec cet outil.

Avec le simulateur d'investissement, vous pourrez prendre des décisions d'investissement plus éclairées.
Lorsqu'on investit dans l'immobilier, prendre des décisions en connaissance de cause est la clé du succès. Un simulateur de performance peut vous aider en vous fournissant des informations importantes sur la performance de votre bien. Grâce à ces données, vous pouvez mieux évaluer si un investissement particulier vous convient.

Avec un simulateur d'investissement locatif, vous pouvez prédire comment différents scénarios vont se développer à l'avenir.
Cela peut être utile pour décider de faire un investissement particulier. Par exemple, si vous souhaitez augmenter le loyer d'un bien, vous pouvez utiliser le simulateur d'investissement locatif pour voir comment cela affectera la performance du bien.

Dans l'ensemble, un simulateur d'investissement locatif fournit aux investisseurs un outil précieux pour évaluer et prévoir les résultats potentiels des investissements. Cela vous permet de prendre des décisions plus éclairées sur le lieu et la manière d'investir votre argent.

Le simulateur d'investissement locatif sera utile pour identifier les propriétés les plus efficientes.

L'un des principaux avantages d'un simulateur d'investissement locatif est qu'il peut vous aider à identifier les propriétés à haut rendement. En exécutant différents scénarios à l'aide d'un simulateur d'investissement, vous pouvez avoir une meilleure idée de ce que vous pouvez attendre de votre investissement.

Vous pouvez utiliser le simulateur d'investissement locatif pour calculer la rentabilité de votre investissement.

Un simulateur de performance peut vous aider à déterminer le potentiel d'augmentation de la valeur de votre propriété.

Le simulateur d'investissement locatif a la capacité de vous aider à déterminer le potentiel de revenu locatif de votre propriété.

Le simulateur d'investissement locatif vous aidera à trouver des propriétés sous-évaluées ou surévaluées.
Trouver des propriétés sous-évaluées ou surévaluées peut être la clé du succès lorsqu'on investit dans l'immobilier. Un simulateur de performance peut vous y aider en fournissant des données importantes sur les performances d'un bien.

Un simulateur de performance vous aidera à rester en tête de la concurrence
Lorsqu'on investit dans l'immobilier, il est important de garder une longueur d'avance sur la concurrence. Une façon de le faire est d'utiliser un simulateur de performance. Cela vous donnera une meilleure idée de l'investissement potentiel. Ces informations peuvent être précieuses lorsque vous devez décider où investir vos fonds.

Vous pouvez utiliser un simulateur d'investissement pour déterminer le loyer que vous devriez demander pour un bien. Si vous connaissez le revenu et le rendement potentiels du bien, vous pouvez fixer un loyer qui vous assurera un bon retour sur investissement.

3 - Utilisation du simulateur d’investissement locatif

Afin d'utiliser le simulateur d'investissement locatif, vous devez saisir certaines informations sur le bien que vous souhaitez évaluer. Cela comprend le prix d'achat, les coûts de réparation, le loyer mensuel et le nombre d'années pendant lesquelles vous prévoyez de conserver le bien. Vous devez également saisir des informations sur le bénéfice attendu.

Après avoir saisi toutes ces informations, le simulateur d'investissement locatif calculera le rendement. Il montre également comment différentes situations peuvent affecter votre rendement. Cela peut vous aider à prendre les bonnes décisions concernant vos investissements.

4 - Quels sont les éléments à simuler dans votre investissement ?

Le rendement locatif

C'est le facteur le plus important que les investisseurs doivent prendre en compte dans leurs simulations.
Le revenu locatif est le rapport entre les revenus locatifs et le prix d'achat d'un bien immobilier.
En d'autres termes, il s'agit du montant qu'un immeuble de placement réalise chaque année par rapport au prix d'achat ou d'acquisition.

Le loyer est le pourcentage qui reflète le rendement annuel de l'investissement. Il existe deux types de rendement. Le brut et le net. Lorsqu'on investit dans l'immobilier, il faut tenir compte de ces deux types de rendement, car ils ont des fonctions différentes.

Rendement brut

Le coût brut est la différence entre le loyer perçu et le prix d'achat du bien.
Une façon de modéliser un investissement est de calculer le rendement brut, qui peut être utilisé pour évaluer les avantages d'un investissement locatif par rapport à un autre. N'oubliez pas les frais de notaire.

Formule : (loyer mensuel x 12) / prix d'achat x 100.

Si un investisseur souhaite louer un bien d'une valeur de 180 000 euros pour 880 euros par mois, la situation est la suivante :

((880 x 12) / 180 000) x 100 = 5,86 %.

Bénéfice net

Pour modéliser l'investissement, il ne suffit pas de calculer le rendement total. Il est important de calculer un rendement net qui soit plus proche de la réalité.
Bien entendu, si vous êtes propriétaire d'une maison, vous devrez payer des impôts. La somme de ces facteurs constitue le rendement net de votre investissement immobilier. Ce rendement est plus précis que le rendement total calculé ci-dessus. Le rendement net est beaucoup plus proche du rendement réel de votre investissement.

Il s'exprime la formule ci-contre :
((loyer x 12 mois) - (coût)/ prix d'achat) x 100.

Le revenu net comprend non seulement les coûts fixes, mais aussi les coûts variables tels que la rotation du personnel et les postes vacants.

Calculons le revenu net sur la base de l'exemple présenté en-dessous.

Coût d'acquisition du bien immobilier : 180 500 €
Loyer : 870 €

Taxes :
Impôt foncier : 900 €
Taxe annuelle sur le total des actifs : 900 €
Frais d'entretien : 550 €
Assurance locative : 350 €
Coût total : 2 700 €

Rendement net = (870 x 12 mois - 2 700) / 180 500 x 100 = 4,2 %

5 - Les exonérations d'impôt sur les revenus de la location de quelques biens meublés

Sous certaines conditions, les revenus raisonnables tirés de la location ou du crédit-bail de biens immobiliers appartenant à des particuliers sont exonérés d'impôt.
Dans ces cas, vous êtes exonéré si vous structurez votre investissement.

Comment ça marche ?

Le bien est la résidence permanente du locataire (ou sa résidence temporaire en raison d'un travail saisonnier) et le prix de la location ne dépasse pas 184 € par mètre carré.

Le bien n'est pas la résidence principale du locataire (par exemple, une maison d'hôtes) et les revenus locatifs du bien meublé ne dépassent pas 760 € par an.

Régime fiscal alternatif : Taux d'imposition des plus-values
Les revenus locatifs ne sont pas les seuls revenus imposables provenant de biens immobiliers. Si vous vendez un bien immobilier sur le marché locatif et réalisez un bénéfice, vous devrez payer un impôt sur les plus-values.

Toutes les plus-values sont imposées pendant les cinq premières années, mais pas après 22 ans. Vous paierez également un impôt sur les plus-values de 17,2 % en fonction de la durée d'occupation du bien, mais après 30 ans, vous serez totalement exonéré du paiement de l'impôt social. Si vous vendez le bien, vous ne devrez payer ni l'impôt sur les plus-values ni le prélèvement social.

6 - Comment peut-on trouver un excellent rendement locatif ?

La simulation des investissements est un bon moyen de se préparer. Mais savez-vous quels résultats sont de bons indicateurs d’un véritable investissement ?

La prévision des rendements attendus peut être utile, mais pas au détriment de la qualité des investissements. De bons rendements locatifs peuvent vous aider à atteindre vos objectifs d'investissement, à réduire les risques et à augmenter votre épargne.

Un bien dont le rendement est de 6 % et qui peut être loué dans l'année est un meilleur investissement qu'un bien qui promet un rendement de 12 % mais qui est compliqué à louer.
Des études montrent qu'un rendement d'au moins 10 % est meilleur que le "rendement net" de nombreux autres investissements traditionnels. En outre, de nombreux autres facteurs (taxes, commissions, prêts, fonds spéculatifs, etc.) peuvent affecter les rendements.

En réalité, de tels rendements sont très difficiles à atteindre. Ils sont particulièrement attrayants pour les investisseurs dans les petites villes où les risques locatifs sont élevés et où il n'y a aucune certitude de retour sur investissement en cas de revente.

Les bons rendements locatifs dépendent d'un certain nombre de variables, comme le nombre d'unités disponibles à la vente.
La capacité d'épargne de l'investisseur (et coût de la vie), les objectifs d'investissement, le niveau de risque local, l’attrait de la ville et la demande de location sont également des paramètres qui conditionnent le rendement locatif.

Les objectifs de l'investisseur sont :

  • Avantages fiscaux
  • Héritage pour les enfants
  • Amélioration du mode de vie
  • Pour gagner de l'argent rapidement
  • Pour gagner un revenu supplémentaire en vue de la retraite
  • Investir une partie de votre épargne dans des actifs tangibles.

Les appartements les plus rentables

Un bon revenu locatif est également un investissement méthodique.
Le choix de la bonne propriété locative peut être une étape importante. Toutefois, certains types de biens locatifs sont très rentables et peuvent offrir des rendements intéressants aux investisseurs.
Il existe deux grands types d'immeubles locatifs. Il s'agit des biens locatifs et des biens meublés. Les locations à court terme et saisonnières sont également possibles.

Le type le plus courant est la propriété louée vide
Les logements locatifs vacants sont généralement vides. Ces propriétés peuvent être louées toute l'année. Certains locataires restent jusqu'à cinq ans. Ce type de propriété présente de nombreux avantages.
Stabilité et sécurité.
Revenu régulier.

Maisons meublées à louer

Les maisons meublées peuvent également fournir un revenu très intéressant. Il est plus coûteux de louer une telle maison que de louer une maison non meublée. Le prix est donc très favorable.

Appartement en colocation
Si vous recherchez un bon investissement qui ne durera pas longtemps, optez pour une maison meublée. Il est très facile à utiliser. Vous pouvez louer des chambres dans le même appartement. Si vous n'avez pas beaucoup d'argent, vous pouvez choisir un appartement avec plus d'une pièce. Le rendement de cet investissement est de 8 à 10 %.

Locations à court terme
Les locations à court terme sont les investissements les plus rentables.
Ces locations et leurs variantes (locations saisonnières) sont en tête de liste.

Notre objectif est de louer pour quelques heures ou quelques nuits plutôt que pour quelques années. Cela vous permet de louer à un prix plus élevé que dans le cadre d'une location ordinaire. Le coût de la location peut être trois à quatre fois plus élevé.

Vous pouvez économiser entre 15 et 25 %. Dans le cas des locations saisonnières, le taux de rendement peut atteindre 23 %.

Les locations à court terme peuvent être l'investissement le plus rentable et peuvent fournir un bon retour sur l'investissement simulé.

Quelles sont les meilleures propriétés à mettre en location ?

Nous avons identifié les types de biens les plus rentables, mais quels sont les meilleurs dans votre région ? Quelles sont les meilleures propriétés à acheter et à louer ?

Studio
Si vous investissez dans une propriété d'une chambre à coucher, vous trouverez rapidement des locataires. Ce type de propriété est particulièrement populaire dans les centres-villes, où les jeunes travailleurs ou les étudiants sont souvent à la recherche de ces biens.

Les appartements d'une chambre à coucher présentent l'avantage d'un faible prix d'achat et d'un prix de location élevé.
Toutefois, le taux de rotation élevé de ce type de propriété peut affecter les bénéfices attendus. Les changements fréquents de locataires peuvent prendre du temps et coûter cher aux propriétaires. Les renouvellements, qui interviennent souvent entre les baux, augmentent les coûts du propriétaire et prolongent la période d'inoccupation.

Place de stationnement
Si vous optez pour ces genres de propriétés, vous serez partis sur des très bonnes bases Ce sont des biens qui offrent de meilleurs taux de rentabilité puisque les charges ici sont minimisées.

7 - La simulateur : un outil d'aide à un investissement locatif.

Avant de s'engager, l'investisseur doit comprendre toutes les conditions de son projet d'investissement. Le simulateur d'investissement locatif est un outil important pour calculer le rendement net en tenant compte des paramètres suivants :

  • La taille de l'investissement
  • Le revenu locatif annuel
  • La durée de la propriété
  • Le ratio prêt/valeur
  • La durée du prêt
  • Le taux d'intérêt maximal

Tous ces facteurs ont un impact sur le revenu mensuel net de l'investisseur, les performances globales de l'entreprise et la valeur de l'investissement. L'investisseur peut donc ajuster les paramètres calculés en fonction de la valeur de l'investissement et du rendement attendu.

Bien entendu, les résultats du simulateur d'investissement SCPI ne sont qu'indicatifs. Cependant, ils vous aideront à faire des prévisions plus précises et à prendre les bonnes décisions d'investissement. Par exemple, le simulateur d’investissement locatif peut être utilisé pour générer des paiements hypothécaires mensuels ou des revenus locatifs d'un fonds d'investissement.

Les simulateurs d'investissement basés sur différents paramètres et hypothèses permettent aux économistes de prendre les meilleures décisions en fonction des différentes opportunités et besoins. Au stade de la préparation du projet, les différentes implications fiscales des investissements sont analysées. Le simulateur d'investissement immobilier à haut rendement permet aux investisseurs d'évaluer la rentabilité d'un projet.

####Comment cela fonctionne-t-il ?

Vous prévoyez d'investir dans un bien locatif pour générer un revenu supplémentaire ? Pour calculer le rendement, il faut d'abord simuler l'effet de levier d'un investissement immobilier locatif.

Il convient de noter que les prêteurs exigent un ratio de levier financier ne dépassant pas 33 %. Le calcul prend en compte tous les frais de fonctionnement, y compris les paiements mensuels pour la maison principale. Certaines banques incluent également les futurs revenus locatifs dans le revenu. C'est ce qu'on appelle la valeur actuelle. Toutefois, cette méthode de calcul est de plus en plus rare.

Pour la même raison, il est souvent plus difficile d'obtenir un prêt hypothécaire sans garantie. À moins que vous ne trouviez une banque prête à vous aider, vous devriez éviter d'utiliser ce modèle hypothétique.

Il est important de noter que la modélisation des investissements n'est pas obligatoire. Cela vous aidera à vous faire une idée du marché de la location. Cela vous permettra de savoir si votre projet est plus ou moins rentable et si votre investissement sera rentable.

Scénarios que vous pouvez tester avec le simulateur d’investissement locatif

Vous pouvez utiliser le simulateur de revenus pour tester différents scénarios. Voici quelques-uns de ces scénarios.
Incidence de l'inflation sur les revenus
L'inflation peut avoir un impact important sur la performance de vos investissements. Lorsque l'inflation augmente, la valeur de votre argent diminue. Cela peut avoir un impact négatif sur la performance de vos investissements immobiliers.
Par exemple, si vous possédez un bien immobilier d'une valeur de 100 000 € et que l'inflation est de 3 %, sa valeur finira par tomber à 97 000 €, ce qui peut avoir un impact important sur la performance globale de votre investissement.

  • Incidence des hausses de prix sur les revenus

  • Impact de la rénovation sur la rentabilité
    L'impact de la rénovation sur la rentabilité est la nécessité d'une rénovation complète de la propriété. Dans ce cas, le simulateur de revenu aidera à comprendre comment la rénovation affectera le retour sur investissement global. Grâce à ces informations, vous pourrez décider en toute connaissance de cause s'il vaut la peine d'investir dans l'immobilier.

  • Incidence des plus-values sur le revenu

  • Impact du taux d'inoccupation sur les revenus
    Le niveau d'inoccupation peut avoir un impact important sur votre revenu. En effet, les propriétés vacantes ne génèrent pas de revenus. Par conséquent, si le bien ne peut être loué, le retour sur investissement diminue considérablement.

  • Impact des revenus locatifs sur la rentabilité

  • Incidence des impôts sur le revenu
    Le simulateur de revenus vous aidera à comprendre l'impact des impôts sur votre investissement. Il est important de le comprendre car vous voulez être sûr que votre investissement sera rentable.

8 - Astuces permettant de tirer le plus grand profit du simulateur de performance

Quelque soit la discipline, les astuces ont toujours leur utilité. En effet elles vous simplifient la vie. Ici nous présentons quelques secrets d'un bon usage du simulateur.

  1. Vérifiez que vous avez bien saisi les bonnes données dans le simulateur de performance. Cela permettra d'obtenir des résultats précis.
    Pour avoir des résultats précis, il est essentiel de saisir des informations exactes dans le simulateur. Le simulateur de performance utilise ces informations pour calculer la performance de l'actif. Si les informations sont incorrectes, les résultats seront également incorrects.
    Il est donc important de prendre le temps de saisir toutes les informations nécessaires dans le simulateur de performance.

  2. Utilisez le simulateur de performance pour tester différents scénarios. Cela peut vous aider à prendre des décisions d'investissement mieux informées.

  3. Assurez-vous de comprendre l'effet des différents facteurs sur les rendements. Cela peut vous aider à prendre de meilleures décisions d'investissement.

  4. Faites appel à un simulateur d'investissement locatif pour voir comment l'inflation affecte vos investissements. L'inflation peut avoir un impact important sur le rendement des investissements immobiliers.

  5. Utilisez le simulateur d'investissement locatif pour voir comment les impôts affectent votre investissement. Les impôts peuvent avoir un impact significatif sur le rendement total des actifs d'investissement.

Les simulateurs d’investissement : quel avenir ?

Les simulateurs de rendement sont de plus en plus importants pour les investisseurs immobiliers. Ils permettent aux investisseurs de tester différents scénarios et de prendre des décisions d'investissement plus éclairées.

Par ailleurs, les simulateurs de rendement sont de plus en plus sophistiqués. Ils comprennent désormais des informations sur l'effet de l'inflation et des impôts sur le rendement des investissements. Cela permet aux investisseurs de comprendre l'impact total de leur investissement avant de lancer un projet.

Les simulateurs de rendement sont un outil précieux pour les investisseurs immobiliers. Ils permettent aux investisseurs de comprendre l'effet de divers facteurs sur le rendement de leur investissement. Ces informations sont essentielles pour prendre les bonnes décisions en matière d'investissement.

Un simulateur de rentabilité de l'immobilier d'habitation est tout simplement un outil permettant d'évaluer la rentabilité potentielle d'un investissement immobilier. Il tient compte de facteurs tels que le prix d'achat, le loyer mensuel et d'autres coûts connexes. Il ne s'agit que d'estimations ; les résultats réels peuvent varier. Si vous envisagez d'investir dans un bien locatif, il est important d'utiliser un simulateur d'investissement locatif pour vous aider à prendre une décision éclairée.

Questions Réponses

1 - Pourquoi ai-je besoin d'un état des revenus locatifs ?

Une des manières d'évaluer l'attrait et la rentabilité d'un investissement est de calculer son rendement. Cette démarche vous permet de déterminer si l'investissement rapportera les revenus locatifs que vous souhaitez.

Comme susmentionné, le revenu locatif dépend de l'emplacement de la propriété. Chaque ville a sa propre fourchette de prix. Si vous souhaitez obtenir un rendement locatif plus élevé, vous devez choisir votre bien avec soin.

2 - De quelles façons les revenus locatifs sont-ils taxés ?

Le régime fiscal des revenus locatifs dépend du type de location.
Si vous louez un logement vide, vous avez le choix entre deux modes d'imposition des revenus locatifs.

Le régime micro-foncier
Vous devez uniquement déclarer vos revenus locatifs. L'administration fiscale déduit 30 %, de sorte que 70 % de vos revenus locatifs sont imposables.

Le système réel
Vous pouvez déduire du loyer perçu toutes les dépenses déductibles du bien (intérêts hypothécaires, frais bancaires, frais d'entretien, etc.) avant de calculer l'impôt.

3 - Quand dois-je simuler mon investissement locatif ?

Investir dans l'immobilier nécessite une réflexion et une préparation minutieuses. Même si la propriété que vous souhaitez acheter est très bien située, il y a un certain nombre de facteurs à prendre en compte avant de prendre une décision d'achat. Le premier facteur, et le plus important, est le prix. Une transaction immobilière réussie exige une connaissance approfondie du marché et une analyse des avantages et des inconvénients du bien souhaité. Après une telle analyse, de nombreuses personnes veulent savoir quand elles devront payer un loyer.

Lors de la recherche d'un bien immobilier, il est nécessaire de simuler les offres et les options et de calculer le loyer total. Cela vous aidera à décider si vous êtes intéressé par la propriété ou non. Vous pouvez ainsi choisir entre plusieurs options.
Lors de l'évaluation d'un bien immobilier, il est important de simuler aussi le loyer net et le bénéfice net.